L’elenco di controllo Conosci il tuo cliente (KYC) di LiveAgent aiuta le aziende a conformarsi alle normative verificando l’identità del cliente, l’indirizzo, il profilo di rischio e le informazioni aziendali, garantendo fiducia e conformità mentre mitigano i rischi.
Ci sono molti consigli su come conoscere i tuoi clienti, e può essere difficile capire cosa conta di più. È facile perdersi nei dettagli e perdere di vista il quadro generale.
Ecco perché abbiamo messo insieme questo elenco di controllo – è un riepilogo delle cose più importanti che devi sapere sui tuoi clienti. Quindi dai un’occhiata e vedi se ci sono dettagli aggiuntivi che dovresti chiedere ai tuoi clienti.
Gli elenchi di controllo Conosci il tuo cliente (elenchi di controllo KYC) sono specificamente progettati per aiutare con l’identificazione e lo screening dei clienti. Un elenco di controllo KYC è importante perché ti aiuta a verificare che ogni cliente sia chi dice di essere. Aiuta anche a valutare eventuali rischi associati al fare affari con loro.
Un elenco di controllo KYC è il primo passo per comprendere i tuoi clienti e poterli servire correttamente. Dovrebbero essere utilizzati anche come parte del processo di valutazione dei clienti.
Qualsiasi azienda con esposizione ai rischi dei clienti, come contabili o fornitori di servizi finanziari, dovrebbe sviluppare una strategia KYC per coinvolgere i clienti. Un elenco di controllo KYC può essere utilizzato anche da qualsiasi azienda che desideri conoscere meglio i suoi clienti – può aiutarli a comprendere le esigenze dei potenziali clienti e costruire relazioni con loro.
Se sei un proprietario di azienda, è importante sapere chi sono i tuoi clienti, e un elenco di controllo KYC ti permette di farlo. Aiuta anche a valutare eventuali rischi associati al fare affari con potenziali clienti.
Le transazioni che coinvolgono denaro sono soggette a rischi aggiuntivi. Dovresti avere tutte le informazioni rilevanti su un cliente necessarie per verificare la sua identità e valutare eventuali minacce potenziali.
I consulenti finanziari sono tenuti per legge a conoscere i loro clienti. Devono ottenere e verificare le informazioni sui clienti per prevenire il riciclaggio di denaro, i crimini finanziari e il finanziamento del terrorismo.
Un elenco di controllo conosci il tuo cliente può aiutarti a soddisfare i requisiti di conformità. Di conseguenza, puoi essere sicuro che la tua azienda soddisfi tutti i programmi di conformità e aiuti a prevenire attività illegali.
Avere informazioni fondamentali sul tuo cliente è fondamentale per comprenderlo.
Perché le informazioni di base sono importanti?
Queste informazioni sono fondamentali per costruire fiducia con il tuo cliente. Comprendendo il cliente a un livello più profondo, sarai in grado di fornirgli un servizio e prodotti migliori. A sua volta, porterà a una base di clienti fedeli che continua a supportare la tua azienda.
Come ottenere informazioni di base?
Il modo più semplice per ottenere queste informazioni è far compilare ai tuoi clienti un modulo online o di persona. Assicurati di rendere il processo il più semplice possibile. Includi dati come:
Quali strumenti utilizzare per ottenere informazioni di base?
Il passo successivo per comprendere i tuoi clienti è verificare la loro identità. Questo può essere fatto attraverso un documento d’identità rilasciato dal governo, come un passaporto o una patente di guida.
Perché la prova di identità è importante?
Conferma che il cliente è chi dice di essere e aiuta a valutare eventuali rischi associati al fare affari con loro.
Come ottenere la prova di identità?
Il modo migliore è far fornire al cliente una copia del suo documento d’identità di persona o elettronicamente. Assicurati di conservare l’originale in un luogo sicuro, poiché ne avrai bisogno per i tuoi registri. Dovresti anche controllare il documento d’identità rispetto a un database affidabile, come il Database nazionale dell’identità.
Quali strumenti utilizzare per ottenere la prova di identità?
Il passo successivo per comprendere i tuoi clienti è verificare il loro indirizzo per confermare che vivono dove dicono di vivere.
Perché la prova di indirizzo è importante?
Conferma l’identità del cliente e può aiutare a prevenire le frodi.
Come ottenere la prova di indirizzo?
Il modo più comune è richiedere una bolletta o un altro documento ufficiale che includa il nome e l’indirizzo del cliente. Puoi anche utilizzare un servizio come LexisNexis per verificare i loro dettagli.
Se il cliente non ha un indirizzo fisico, dovrai essere creativo e cercare altri modi per confermare la sua identità e posizione.
Quali strumenti utilizzare per ottenere la prova di indirizzo?
Per conoscere i tuoi clienti, devi comprendere il loro profilo di rischio.
Perché la profilazione del rischio è importante?
Un profilo di rischio aiuta a determinare gli obiettivi di investimento, l’orizzonte temporale e la tolleranza al rischio di un cliente. È imperativo conoscere i profili di rischio dei tuoi clienti in modo da poterli abbinare meglio ai prodotti e servizi giusti.
Come determini il profilo di rischio di un cliente?
Ci sono alcuni modi diversi per determinare i fattori di rischio di un cliente. Un modo è chiedere direttamente, e un altro è utilizzare un questionario o uno strumento che ti aiuterà a raccogliere queste informazioni.
Una volta che le hai, puoi iniziare ad abbinare i tuoi prodotti e servizi ai clienti che sono giusti per loro.
Quali strumenti utilizzare per la profilazione del rischio dei clienti?
Questo potrebbe differire leggermente a seconda del tipo di azienda.
Perché è importante ottenere informazioni di base sull’azienda?
Queste informazioni aiutano a prevenire le frodi e a valutare eventuali rischi associati al fare affari con l’azienda.
Come ottenere informazioni di base sull’azienda?
Un modo è cercare l’azienda su Google. Un altro è utilizzare un servizio come LexisNexis. In generale, avrai bisogno di:
Quali strumenti utilizzare per ottenere informazioni di base sull’azienda?
Il tipo o lo stato dell’azienda è un altro aspetto che potresti voler prendere in considerazione.
Perché è importante conoscere il tipo/stato dell’azienda?
La dimensione dell’azienda potrebbe darti un’indicazione del suo potere d’acquisto, ad esempio. E conoscere l’industria può aiutarti a comprendere meglio il linguaggio che il tuo cliente usa e le sfide che affronta quotidianamente.
Come scoprire il tipo/stato di un’azienda?
Un modo è cercare l’azienda su Hoovers. Puoi anche trovare queste informazioni cercando l’azienda su Google e guardando la loro pagina ‘Chi siamo". Infine, puoi anche chiedere direttamente e confermare con un’email o una telefonata di follow-up.
Quali strumenti utilizzare per tipi/stato di un’azienda?
Cosa fa questa azienda? In altre parole, qual è la natura della loro attività?
Perché è importante conoscere la natura dell’attività di un’azienda?
Questo può aiutarti a determinare che tipo di prodotti o servizi potrebbero interessare.
Come scoprire la natura dell’attività di un’azienda?
Ecco le domande da porre per ottenere una migliore comprensione dell’azienda che stai guardando:
Quali strumenti utilizzare per questa ricerca?
Devi confermare l’indirizzo registrato dell’azienda.
Perché è importante confermare l’indirizzo registrato di un’azienda?
Questo aiuta a garantire che l’azienda sia legittima e non stia cercando di nascondere nulla.
Come confermare l’indirizzo registrato di un’azienda?
Per le aziende con sede negli Stati Uniti, un modo è cercare le informazioni di registrazione dell’azienda presso lo stato in cui è registrata. Un altro modo è cercare gli articoli di incorporazione o formazione dell’azienda presso lo stato. Infine, puoi verificare presso l’ufficio del cancelliere della contea nella contea in cui l’azienda è registrata.
Quali strumenti utilizzare per confermare l’indirizzo registrato di un’azienda?
È anche importante confermare l’identità dei direttori di un’azienda.
Perché è importante confermare le identità dei direttori?
I direttori sono le persone che controllano l’azienda. In quanto tale, è importante sapere chi sono e quali sono i loro background.
Come confermare le identità dei direttori?
Chiedi loro il nome completo, la data di nascita e l’indirizzo attuale. Inoltre, dovresti chiedere una copia del loro passaporto o patente di guida. Puoi anche controllare i registri pubblici per confermare la loro identità. La linea di fondo è che dovresti prenderti il tempo per confermare l’identità dei direttori di un’azienda prima di fare affari con loro.
Quali strumenti utilizzare per confermare le identità dei direttori?
Rilevante per le aziende con sede nel Regno Unito, Europa e Australia.
Perché è importante ottenere il numero di riferimento di un’azienda?
Può aiutarti a comprendere il loro modello di business e le loro dimensioni.
Come scoprire il numero di riferimento di un’azienda?
Il modo migliore è chiedere direttamente. Puoi anche trovare queste informazioni sul loro sito web o cercando l’azienda su Google.
Quali strumenti utilizzare per ottenere il numero di riferimento dell’azienda?
Il rating di credito di un’azienda è un buon indicatore della sua salute finanziaria.
Perché è importante conoscere il rating di credito di un’azienda?
Può aiutarti a comprendere la salute finanziaria dell’azienda e la sua capacità di effettuare pagamenti in tempo.
Come scoprire il rating di credito di un’azienda?
Un modo è cercare i rendiconti finanziari dell’azienda e i rischi potenziali. Un altro è trovare il rapporto finanziario dell’azienda da un’agenzia di credito.
Un buon rating di credito è tipicamente qualsiasi cosa al di sopra del ‘grado di investimento", il che significa che l’azienda è un investimento a basso rischio. Un cattivo rating di credito è tipicamente qualsiasi cosa al di sotto del ‘grado di investimento", il che significa che l’azienda è un investimento ad alto rischio. Se un’azienda non ha un rating di credito, potrebbe significare che è troppo nuova per averne uno o che non è in buone condizioni finanziarie.
Quali strumenti utilizzare per monitorare il rating di credito di un’azienda?
Assicurati di ottenere informazioni come l’indirizzo della filiale e il numero di conto del cliente, il codice Swift e l’IBAN.
Perché è importante conoscere le informazioni bancarie di un’azienda?
Ti dà un’idea di dove l’azienda fa banca e che tipo di storia finanziaria hanno. Queste informazioni possono essere utilizzate anche per aiutare a rintracciare un’azienda se ti devono denaro.
Come scoprire le informazioni bancarie di un’azienda?
Il modo migliore per scoprire le informazioni bancarie di un’azienda è chiedere direttamente. Puoi anche trovare queste informazioni sul loro sito web o cercando i loro documenti finanziari.
Quali strumenti utilizzare per ottenere informazioni bancarie?
Un’altra cosa importante da sapere sui tuoi clienti sono le persone che gestiscono l’azienda, inclusi i direttori, i partner e i proprietari dell’azienda.
Perché è importante conoscere gli stakeholder di un’azienda?
Può aiutarti a comprendere il processo decisionale dell’azienda e può anche darti alcune intuizioni sulla cultura dell’azienda.
Come conoscere gli stakeholder di un’azienda?
Fai un elenco dei partner, dei direttori e dei proprietari dell’azienda, quindi fai ricerche su ognuno di loro. Cerca di scoprire il più possibile sui loro background, interessi e obiettivi per l’azienda. Questo ti aiuterà a capire come pensano e cosa li motiva.
Quali strumenti utilizzare per conoscere gli stakeholder di un’azienda?
I certificati sono documenti legali che mostrano l’incorporazione, la proprietà e la conformità di un’azienda alle normative. Documenti come certificati di incorporazione, incumbency, memorandum, più articoli di associazione e buona reputazione possono darti un’idea di come è strutturata l’azienda.
Perché i certificati sono importanti?
Possono aiutarti a comprendere la struttura di un’azienda e come opera.
Come ottenere tutti i certificati rilevanti?
Il modo più semplice per ottenere i certificati è richiederli direttamente all’azienda. Puoi anche trovarli presso la Camera di commercio locale o online attraverso database di registrazione aziendale.
Quali strumenti utilizzare per ottenere certificati?
Ogni azienda è tenuta a far verificare il suo profilo finanziario da una persona o persone indipendenti.
Perché i controlli finanziari sono importanti?
Una relazione del revisore ti mostrerà se i rendiconti finanziari sono accurati o meno.
Come ottenere tutte le relazioni annuali verificate/conti finanziari/rendiconti rilevanti?
Il modo migliore per ottenere questi documenti è richiederli direttamente all’azienda. Puoi anche trovarli online attraverso database di registrazione aziendale o il database Edgar della SEC.
Quali strumenti utilizzare per ottenere relazioni annuali verificate/conti finanziari/rendiconti?
Questo è un elenco di tutti gli azionisti in un’azienda che mostra quante azioni e quale percentuale dell’azienda ciascuno di loro possiede.
Perché un registro azionario è importante?
Può aiutarti a comprendere chi possiede l’azienda e quanto controllo hanno. Può anche darti alcune intuizioni sulla situazione finanziaria dell’azienda.
Come ottenere un registro azionario?
Il modo migliore è richiederlo direttamente all’azienda. Puoi anche trovarlo online attraverso database di registrazione aziendale o il database Edgar della SEC.
Quali strumenti utilizzare per ottenere un registro azionario?
Ogni azienda ha un profilo di rischio che delinea eventuali minacce potenziali che l’azienda sta affrontando.
Perché un profilo di rischio è importante?
Può aiutarti a comprendere le sfide che l’azienda sta affrontando e come le stanno affrontando. Può anche darti alcune intuizioni sulle prospettive future dell’azienda.
Come ottenere un profilo di rischio?
Chiedi all’azienda o guarda i rendiconti finanziari dell’azienda.
Quali strumenti utilizzare per ottenere un profilo di rischio?
La conformità KYC è il processo di verifica dell'identità dei tuoi clienti. Questo viene solitamente fatto raccogliendo informazioni e documenti dei clienti, come una patente di guida o un passaporto.
I più comuni sono la verifica dell'identità e la verifica dell'indirizzo. Il primo viene solitamente fatto raccogliendo la patente di guida o il passaporto di un cliente, mentre il secondo può essere fatto tramite una bolletta o un estratto conto bancario.
Il vantaggio principale è che ti aiuta a tenere traccia delle informazioni dei tuoi clienti in modo da poter essere sicuro di fornire loro il miglior servizio possibile. Aiuta anche a costruire fiducia con i tuoi clienti, poiché potranno vedere che stai prendendo sul serio la loro privacy e sicurezza.
Il tipo di informazioni che dovrai raccogliere dai tuoi clienti dipenderà dalla tua azienda e dal tipo di prodotti o servizi che offri. Tuttavia, ci sono alcuni dati comuni che la maggior parte delle aziende dovrà raccogliere, ad es. nome, indirizzo, data di nascita.
Dovresti farlo regolarmente poiché le informazioni dei clienti possono cambiare nel tempo. Dovresti anche aggiornarlo se apporti modifiche ai tuoi prodotti o servizi, poiché ciò potrebbe influire sulle informazioni che devi raccogliere dai tuoi clienti.
Automatizzando il processo di raccolta e verifica delle informazioni sui clienti. Questo può rendere più facile e veloce per te conformarsi ai requisiti KYC. Può anche aiutarti a tenere traccia delle informazioni e dell'attività dei tuoi clienti nel tempo per identificare più facilmente eventuali cambiamenti o rischi.
Identificazione del cliente, due diligence del cliente, monitoraggio continuo e gestione del rischio. L'identificazione del cliente è il processo di raccolta di informazioni sui tuoi clienti in modo da poter verificare le loro identità. La due diligence del cliente è il processo di verifica che i tuoi clienti siano chi dicono di essere. Il monitoraggio continuo è il processo di tenere traccia delle informazioni e dell'attività dei tuoi clienti nel tempo. La gestione del rischio è il processo di valutazione e gestione dei rischi associati ai tuoi clienti.
Se non hai un elenco di controllo conosci il tuo cliente, potresti trovare difficile conformarsi ai requisiti KYC. Questo potrebbe portare a multe o altre sanzioni dalle autorità di regolamentazione. Potrebbe anche portare a problemi con i tuoi clienti, poiché potrebbero non fidarsi che tu stia prendendo sul serio la loro privacy e sicurezza. In casi estremi, potrebbe persino portare a accuse penali.
Il modo più semplice è usare il nostro come linea guida. Puoi adattarlo alle tue esigenze o requisiti aziendali specifici.
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